Центробанк: контроль денежных переводов усилится
Банк России призвал кредитные организации обратить повышенное внимание на теневое предпринимательство, которое может скрываться за трансграничными денежными трансфертами.
В середине января 2018 года Центробанк обратил внимание на рост финтех-услуг. Такой вывод можно сделать из заявления, в котором речь идет о подозрительных переводах за границу, осуществляемых без открытия счетов в банках. Регулятор определил ряд характеристик указанной финансовой активности.
Все транзакции происходят внутри кредитных организаций. При этом переводы осуществляются небольшой группой физлиц, которых можно назвать серийными денежными отправителями. Обращают на себя внимание суммы. Они превышают те, которые выдаются кредитными организациями в рабочем процессе. Средства, пересылаемые между физлицами, превышают те, которые фигурируют при дарении, оказании матпомощи, переводы заработной платы и тому подобное. Следовательно, регулятор сделал вывод, что имеет дело с оплатой услуг или товаров, осуществляемой в результате предпринимательской деятельности. Обращает на себя внимание повторяемость переводов. С определенной регулярностью суммы уходят в одни и те же населенные пункты определенному списку получателей.
На этом основании ЦБ сделал вывод о том, что банки России недостаточно контролируют финансово-технические организации, пользующимися их услугами (предоставление IBAN и тому подобное). “Кредитные организации обязаны контролировать внутренние переводы и предотвращать незаконную деятельность”, – говорится в заявлении регулятора.
Французский трейдер принес убытки в 80 миллионов долларов и исчез
Профессия трейдера связана с многочисленными рисками и требует постоянного контроля. Это еще раз подтверждает негативный опыт Антуана Лура, который до новогодних праздников 2019 числился сотрудником группы BNP Paribas.
Мужчина поставил на рост индекса S&P 500. Но вместо того, чтобы следить за тенденциями роста или падения показателя и принятия соответствующих мер, горе-трейдер уехал отдыхать. И пока Лур пребывал вне зоны доступа, рынок американских акций падал вниз. Когда праздники закончились, оказалось, что горе-трейдер принес 80 миллионов долларов убытков.
В данный момент торговец индексами исчез – он не приходит на работу и не отвечает на звонки. Тем временем рынок акций Соединенных Штатов показывает негативные тенденции с первых чисел декабря 2018 года. На что надеялся трейдер, остается загадкой. К католическому Рождеству показатель S&P 500 резко упал на 15%. Последний раз подобный случай наблюдался в 1929 году.
Что ожидает горе-трейдера, неизвестно. В 2010 году представитель французского финансового конгломерата Societe Generale из-за своей халатной деятельности потерял около 5 миллиардов евро. Трейдер приговорен к трем годам лишения свободы и штрафу, сообразному причиненным убыткам.
